Experience

  • Consultor de Cumplimiento Normativo.

    at AGUIRRE & SCHWARZ MEMBER OF THE CSMB ALLIANCE NETWORK

    June 2018 - March 2019

    Provincia de Panamá

    Cumplir con la análisis de alertas indicadas por el monitoreo de cuentas evaluando su transaccionalidad, perfil transaccional, perfil financiero y demás operaciones efectuadas por clientes Banesco S.A. en cuanto a lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. • Usar herramientas de búsqueda tanto internas como externas para identificar noticias negativas en las que pueda estar asociado el cliente o aparente relación con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. • Detectar operaciones sospechosas e inusuales que están fuera del perfil del cliente solicitando la justificación de las mismas con el apoyo del oficial de negocio asociado al cliente en estudio

  • Oficial de Riesgo

    at BANCO GENERAL S.A.

    May 2016 - October 2017

    Provincia de Panamá

    • Apoyar a las áreas de negocios en la construcción y análisis de modelos financieros para evaluar la situación factibilidad de inversiones y proyectos. • Apoyar con el área de Riesgo operativo en la reducción de posibles errores humano o de los sistemas de información y así minimizar perdidas. • Gestionar planes estratégicos para minimizar las fallas de los procesos internos o por ocurrencias de acontecimientos externos. • Velar por la mejora continua de los sistemas de gestión y mantener el seguimiento continuo en las mejoras de procesos. • Gestionar el Riesgo de Crédito de cada cliente empresarial mediante un análisis independiente y objetivo de su situación financiera, previo a la aprobación de una facilidad nueva o renovación o aumento de una facilidad existente. • Detectar oportunamente deterioros en las condiciones financieras de los clientes empresariales para prevención de pérdidas.

  • Analista de Crédito.

    at BANCO OCCIDENTAL DE DESCUENTO

    August 2006 - August 2015

    Zulia

    • Análisis del riesgo de perfiles de cliente para el otorgamiento de créditos al consumo, tarjetas de Crédito, créditos personales, créditos de vehículo, créditos comerciales para PYME y Grandes Empresas. • Visitas a clientes para venta y seguimiento de productos crediticios otorgados para el mantenimiento e incremento de cartera. • Cumplir con los requerimientos impuestos por los diversos Entes Reguladores del sector nacional. • Elaborar informes de Crédito e informar a la red de agencias y bancas especializadas sobre las inquietudes y debilidades que se presenten en el análisis. • Participar en las presentaciones de los casos expuestos en el comité́de crédito correspondiente en defensa de las conclusiones indicadas en el informe de análisis financiero. • Mejoramiento continuo de los procesos para minimizar los tiempos de respuesta y servicio al cliente. • Cumplimiento y superación de metas propuestas.

Education

  • MBA. Banca y Finanzas

    at Universidad Latina de Panama

    2016 - 2018 (2 years) Provincia de Panamá

  • Magister en Gerencia de Empresas

    at Universidad Rafael Belloso Chacin

    2007 - 2009 (2 years) Zulia

  • Licenciado en Administracion de Empresas

    at Universidad Rafael Belloso Chacin

    2001 - 2006 (5 years) Zulia

Knowledge and keywords

Languages

  • Spanish Native

  • English Conversation

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